Главная › Банк заблокировал расчётный счёт ИП или ООО: первые действия › Пояснения банку по 115-ФЗ: из чего они состоят
Банк запросил документы по 115-ФЗ — что собрать
Когда банк запросил документы по 115-ФЗ, соберите то, что подтверждает реальность операций и законный источник средств: договоры, счета на оплату, акты или накладные, чеки, переписку с контрагентами, плюс копию запроса банка. Сам запрос ещё не говорит, какая мера применена — уточните её письменно.
Что собрать
- Договоры с контрагентами, счета на оплату, акты выполненных работ или товарные накладные, чеки и квитанции, переписку с контрагентами.
- При красной зоне ЗСК, по нашей справке, — документы о законности деятельности, контрагентах и налогах; состав уточняйте у юриста.
- Копию запроса банка.
Что выяснить у банка
Запрос документов «в рамках 115-ФЗ» не равен конкретной мере. Попросите письменно назвать норму закона и применённую меру.
Как отправить
Электронной почтой банка и в чат банка; ценное письмо с описью — как усиленный способ. Сохраните подтверждение отправки.
Если ДБО отключён и отправить нечем — сначала верните канал связи: заблокирован ДБО.
Как оформить сам ответ — пояснения банку по 115-ФЗ.
Раздел: Пояснения банку по 115-ФЗ: из чего они состоят
Частые вопросы
Сколько времени есть на ответ банку?
Сроки по делам не называем — всё индивидуально; доказательства лучше собирать заранее.
Можно ли отправить документы почтой?
Основной путь — электронная почта и чат банка; ценное письмо с описью — усиленный, не обязательный способ.
Банк запросил документы, но счёт работает. Это блокировка?
Сам запрос не говорит, какая мера применена; это выясняют по письменному ответу банка.