Красная зона ЗСК: что это и как из неё выходят
По нашей справке, платформа Банка России «Знай своего клиента» (ЗСК) относит каждое ИП и юрлицо к зелёному, жёлтому или красному уровню риска; красный — высокий риск, банк может отказать в операциях или заблокировать ДБО. Выход: заявление в банк, если не реабилитировал — межведомственная комиссия, затем суд. Уточняйте у юриста.
Материал по ЗСК в нашей базе — черновик-справка: маршрут публичный, шаблоны не сочинены, юристом не выверен. Ниже — только то, что есть в нашей справке; уточняйте у юриста.
Маршрут выхода из красной зоны
- Заявление в обслуживающий банк о несогласии с уровнем риска или отказом, с документами о законности деятельности, контрагентах, налогах (по нашей справке).
- Межведомственная комиссия при Банке России — если банк не реабилитировал; по нашей справке, состав сведений — по приложению № 3 к Положению Банка России от 23.09.2024 № 842-П. Срок подачи уточняйте у юриста сразу после уведомления банка.
- Суд — если комиссия поддержала банк, её решение обжалуют в суде (по нашей справке).
Чего у нас пока нет
Готовых шаблонов заявления в банк о несогласии с уровнем риска и заявления в МВК в нашей базе нет — документы юрист готовит индивидуально, уточняйте при обращении.
Если банк ограничил счёт по договору, а не из-за красной зоны, — это другая ветка: заблокировали расчётный счёт.
Обсудить красную зону с юристом
Раздел: Юрист по 115-ФЗ для бизнеса
Частые вопросы
Чем красная зона отличается от обычного запроса документов?
Красная зона — отнесение к высокому риску платформой Банка России; запрос документов сам по себе не говорит, какая мера применена.
Когда можно в МВК?
По нашей справке — если банк не реабилитировал по заявлению; срок подачи уточняйте у юриста.
Сколько времени занимает выход?
Сроки не называем — всё индивидуально.